Bagaimana cara berinvestasi saat pasar sedang turun?

Cara melabur ketika pasaran jatuh?

Bagi saya, bila pasaran menjunam ni, nak labur guna SIP ke lumpsum ni memang jadi topik hangatlah. Terus terang, dua-dua ada je kebaikan. Yang pasti, bila Nilai Aset Bersih (NAV) dah jatuh, inilah masanya nak grab unit amanah ni sebab harganya lagi murah. Itu pengalaman saya masa awal-awal dulu.

Saya pernah ingat lagi, waktu tahun 2008, ekonomi gawat. Kawan saya beria ajak beli unit amanah, tapi saya seram sejuk je masa tu. Tapi dia buat keputusan bijak, dia masukkan duit sekaligus terus masa tu. Bila dah pulih, memang masyuk dia punya untung.

Namun, kalau nak ikut macam saya yang jenis tak berani sangat ambil risiko besar, SIP tu memang lagi selesa. Boleh bayar sikit-sedikit tiap bulan, macam saya biasa buat dengan dana syariah tu. Taklah rasa terbeban sangat macam masukkan semua duit sekaligus.

Pengalaman saya, bila kita konsisten invest guna SIP, walaupun pasaran naik turun, dalam jangka panjang dia tetap stabil. Itu yang saya belajar dari guru kewangan saya. Dia cakap, sabar tu kunci utama dalam pelaburan ni.

Jadi, macam mana nak labur masa pasaran jatuh ni? Kuncinya adalah nilai yang kita dapat. Bila NAV rendah, untung kita masa pasaran naik semula pun lagi tinggi. Cuma kena pandai pilih cara yang sesuai dengan poket dan tahap risiko masing-masing lah.

Apa yang harus dilakukan saat saham turun?

Apabila pasaran saham jatuh, tindakan yang diambil membezakan antara pelabur bijak dengan mereka yang dikawal emosi. Perangai pasaran memang begitu; ia menguji kesabaran dan disiplin kita.

• Biarkan kepanikan reda. Sentimen negatif dalam pasaran selalunya bersifat sementara. Tindakan terburu-buru adalah musuh utama pelabur. Jangan ikut orang ramai menjual dalam keadaan cemas.

• Pegang saham berkualiti. Jika fundamental syarikat yang anda labur masih kukuh, tiada sebab untuk menjualnya pada harga diskaun. Ini bukan masa untuk menjual rugi. Fikirkan ia sebagai peluang untuk menilai semula portfolio.

• Sediakan dana tunai (war chest). Kejatuhan pasaran adalah jualan murah terbesar untuk pelabur yang bersedia. Inilah masanya untuk membeli aset hebat pada harga yang tidak masuk akal. Saya sentiasa pastikan ada 20% tunai dalam portfolio saya untuk saat-saat begini.

Kadang-kadang, tindakan terbaik adalah tidak melakukan apa-apa. Biarkan ribut berlalu. Menjual semasa semua orang panik hanya akan mengunci kerugian anda secara kekal. Setiap krisis adalah jemputan untuk menilai semula apa yang benar-benar penting.

Macam masa kejatuhan akibat pandemik dulu, portfolio saya merah menyala. Tapi saham-saham dalam sektor teknologi dan kesihatan yang saya pegang tu melantun balik dengan kuat selepas beberapa bulan. Kuncinya ialah sabar dan percaya pada analisis asal kita sebelum membuat pembelian.

Konsep dollar-cost averaging (DCA) atau purata kos dolar sangat relevan di sini. Terus melabur secara konsisten setiap bulan tanpa peduli harga pasaran. Dengan cara ini, anda secara automatik membeli lebih banyak unit apabila harga rendah dan kurang unit apabila harga tinggi. Ini strategi yang membosankan tetapi sangat berkesan.

Beberapa strategi lain yang boleh dipertimbangkan:

• Fokus pada Aset Defensif: Syarikat dalam sektor barangan pengguna (consumer staples), utiliti, dan kesihatan biasanya lebih stabil semasa kemelesetan ekonomi kerana produk mereka sentiasa diperlukan.
• Kaji Semula Alokasi Aset: Mungkin ini masanya untuk menilai semula sama ada portfolio anda terlalu tertumpu pada satu sektor sahaja. Kepelbagaian adalah kunci pengurusan risiko.
• Cari Maklumat, Bukan Hingar-Bingar: Bezakan antara berita yang merupakan hingar-bingar (noise) dengan maklumat sebenar (signal). Baca laporan tahunan syarikat, bukan tajuk berita yang sensasi.

Bagaimana cara berinvestasi di pasar yang sedang melemah?

Melabur waktu pasaran tangkap muai? Senang cerita, jangan jadi budak kecik merengek!

Time pasaran saham duk buat muka masam macam nak kena prank, obligasi tu kawan baik korang. Harga dia macam pelik sikit, suka hati dia je gerak lawan arah saham. Jadi, kalau saham menjunam, obligasi ni macam selipar jepun, ada je nak tunjuk pandai. Tak kisah la portofolio korang camne pun, letak sikit obligasi pendek yang berakal kat situ. Nanti takdelah nampak macam terajang je.

Maklumat tambahan:

• Obligasi: Surat hutang, macam korang pinjam duit kawan tapi dia bagi resit. Jadi, korang janji nak bayar balik dengan bunga.
• Bear Market: Pasaran saham yang nazak, turun je memanjang macam tenggiling nak cari lubang.
• Obligasi Jangka Pendek: Hutang yang tak lama, macam pinjam gula kat jiran sebelah. Cepat dapat balik, kurang sakit kepala.
• Portofolio: Bak kata lain, bakul duit korang. Kena la pandai isi, jangan semua buah layu je.

Apa yang harus dilakukan ketika pasar menurun?

Ketika pasaran saham gila-gila turun, waktu tu rasa macam nak terkeluar jantung tau! Ingat lagi, dalam bulan Oktober 2022, ada satu pagi tu, aku bukak je aplikasi saham kat telefon. Waduh! Semua portfolio aku merah menyala-nyala. Harga saham yang aku beli dulu dah jatuh teruk. Rasa macam nak jual semua, tapi terdiam sejenak.

Aku tak pernah pun simpan semua duit dalam satu jenis saham je. Sejak dulu lagi, mak ayah aku dah pesan, jangan letak semua telur dalam satu bakul. Jadi, aku ada jugak la sikit-sikit invest kat unit trust, ASB, lepas tu ada jugak la sikit-sikit masuk pasaran saham ni. Kebetulan pulak time tu, aku dah mula pecah-pecahkan duit tu kat beberapa sektor yang berbeza, ada teknologi sikit, ada komoditi sikit.

Tu yang buat aku tak panik sangat. Walaupun saham teknologi aku jatuh kaw-kaw, tapi yang komoditi pulak macam stable sikit. Perasan tak, masa macam tu, macam mana pun pasaran menjunam, mesti ada je aset lain yang bertahan, atau lagi bagus, naik! Ni la yang orang panggil diversifikasi. Macam kita bayar insurans la, kan? Nak bagi selamat.

Fokus utama aku waktu tu bukan nak jual rugi, tapi fikir panjang. Nak biar je duit tu lebur ke? Atau nak cuba tambah lagi sikit bila harga dah murah? Macam beli barang sale la, tapi ni untuk masa depan. Aku rasa, masa macam ni la nak tunjuk keberanian sikit.

Maklumat Tambahan:

• Diversifikasi: Melabur dalam pelbagai jenis aset untuk mengurangkan risiko. Contohnya:
  • Saham (syarikat besar, syarikat kecil, dalam negara, luar negara)
  • Bon (kerajaan, korporat)
  • Hartanah
  • Aset komoditi (emas, minyak)
  • Dana pelaburan (unit trust)
• Mengapa Diversifikasi Penting?
  • Mengurangkan impak kerugian jika satu aset jatuh mendadak.
  • Melancarkan pulangan pelaburan secara keseluruhan.
  • Memberi peluang untuk mendapat keuntungan dari aset yang berbeza pada masa yang berlainan.
• Strategi Semasa Pasaran Menurun:
  • Jangan Panik Jual: Jualan panik biasanya menyebabkan kerugian yang lebih besar.
  • Kaji Semula Portfolio: Lihat sama ada aset yang ada masih relevan dengan matlamat kewangan anda.
  • Pertimbangkan untuk Beli Lebih (Dollar-Cost Averaging): Melabur jumlah yang tetap secara berkala, walaupun pasaran turun. Ini membolehkan anda membeli lebih banyak unit apabila harga rendah.
  • Fokus Jangka Panjang: Ingatlah matlamat pelaburan anda. Pasaran sentiasa ada kitaran naik turun.

Apa yang harus diinvestasikan ketika pasar saham turun?

Ketika pasar saham menjunam, memastikan portofolio pelaburan anda terdiri daripada pelbagai jenis saham dan bon adalah kunci. Ini bukan sekadar nasihat biasa, ia adalah prinsip asas untuk mengurangkan kesan kerugian ketika pasaran bergelora.

Lebih-lebih lagi ketika tempoh yang tidak menentu, diversifikasi merentasi kelas aset, sektor industri, dan geografi menjadi semakin penting. Ia bukan hanya tentang membeli pelbagai saham, tapi juga tentang bijak menyebarkan risiko anda.

Perkara seperti ini mengingatkan saya pada satu prinsip: Ketidaktentuan adalah peluang tersembunyi, jika kita tahu di mana hendak mencarinya.

Kadangkala, inilah masanya untuk benar-benar menilai semula apa yang kita pegang dalam pelaburan kita. Adakah ia benar-benar tahan lasak?

Maklumat Tambahan:

• Saham Berkembang (Growth Stocks): Syarikat yang dijangka berkembang lebih pantas daripada pasaran secara keseluruhan. Ini boleh menjadi menarik apabila pasaran pulih, tetapi lebih berisiko dalam kemerosotan.
• Saham Nilai (Value Stocks): Syarikat yang diperdagangkan pada harga yang lebih rendah berbanding nilai intrinsiknya. Seringkali lebih stabil dalam pasaran menurun.
• Bon Kerajaan (Government Bonds): Dianggap sebagai pelaburan selamat, terutamanya semasa ketidaktentuan ekonomi.
• Bon Korporat Berkualiti Tinggi (High-Quality Corporate Bonds): Bon yang dikeluarkan oleh syarikat-syarikat kukuh dengan penarafan kredit yang baik. Menawarkan pulangan yang lebih tinggi daripada bon kerajaan tetapi dengan risiko yang sedikit lebih tinggi.
• Saham Pertahanan (Defensive Stocks): Saham daripada syarikat dalam industri yang tidak terjejas teruk oleh kemerosotan ekonomi, seperti utiliti, barangan pengguna asas, dan penjagaan kesihatan.
• Emas & Komoditi Lain: Kadangkala dilihat sebagai 'safe haven' semasa ketidaktentuan pasaran.

Kenapa saham turun terus?

Saham jatuh macam air terjun? Banyak puncanya, takkan satu je! Mungkin investor lain main jual dorong sampai jatuh, macam main dam, semua angkat buah serentak. Atau ekonomi dunia ni macam mangkuk pecah, serpihan merata-rata. Kadang-kadang politik pun buat kepala pening, macam drama bersiri tak sudah-sudah.

Tak cukup lagi? Nah, tambah sikit lagi:

• Berita Semasa: Ni macam cicak jatuh atas kepala, tiba-tiba je kena. Kalau ada berita buruk sikit, orang terus panik.
• Kadar Faedah Naik: Ni macam kena hempuk dengan kayu, hati berdarah nak bayar loan. Duit pun lari cari tempat selamat.
• Syukur Langsung Lupa: Kalau bisnes syarikat tu tiba-tiba macam takde harapan, investor pun cabut lari. Ibarat dah berjanji nak kahwin, lepas tu cakap "tak jadi".

Faham tak? Kalau tak faham juga, gi tanya pokok kelapa.

Haruskah Anda menjual saham saat turun?

Mac 2020, awal-awal pandemik COVID-19 melanda dunia. Aku masih ingat lagi duduk terkebil-kebil depan laptop Acer lama aku dekat ruang tamu rumah sewa di Subang Jaya. Mata tak berkelip tengok angka merah menyala-nyala dalam akaun broker. Akaun saham aku! Tuhan, apa dah jadi ni?

Perasaan cuak tu, bukan main lagi. Perut rasa bergelodak. Setiap hari tengok portfolio makin susut, macam air pasang surut tapi ini asyik surut je. Aku rasa nak tekan butang jual tu, sumpah, tangan aku menggigil. Rasa macam nak selamatkan apa yang tinggal. Fikiran kalut gila.

"Jual je lah, rugi sikit je ni. Dari rugi banyak lagi." Suara hati aku memujuk. Memang, waktu tu aku betul-betul fikir nak buat macam tu. Nak elak dari kerugian lebih besar. Panik tu memang tak boleh bawak bincang.

Tapi entah kenapa, aku teringat balik apa yang mentor aku selalu pesan. "Jangan panik, volatility itu kawan." Aku telan liur berkali-kali. Cuba kawal diri. Aku tutup laptop, keluar bilik, minum air kosong banyak-banyak. Cuba tenangkan diri.

Akhirnya, aku tak jual. Tak jual pun satu unit saham. Aku just duduk diam, monitor saja dari jauh. Sumpah, waktu tu rasa bodoh gila. Rasa macam buat keputusan salah. Tapi hati aku masa tu kata, kena percaya proses pelaburan jangka panjang. Pelaburan saham ni bukan untuk seminggu dua, ia untuk tahun-tahun mendatang.

Beberapa bulan kemudian, aku buka balik. Senyum aku sampai ke telinga. Pasaran saham dah mula melantun naik. Aku bersyukur sangat aku tak jual waktu panik dulu. Kalau tak, memang aku dah rugi besar dan terlepas peluang yang ada. Ini betul-betul pengalaman mengajar aku.

• Mengapa tidak menjual saham semasa pasaran turun:
  • Mengunci Kerugian: Menjual saham pada harga rendah akan menjadikan kerugian anda kekal (realized loss) dan tiada peluang untuk pemulihan modal.
  • Terlepas Pemulihan: Anda berisiko terlepas peluang apabila pasaran mula melantun semula. Kenaikan pasaran selalunya berlaku dengan cepat dan tidak dijangka.
  • Volatiliti Adalah Normal: Pergerakan naik turun pasaran adalah sebahagian daripada kitaran pelaburan yang sihat. Ini bukan tanda pasaran akan musnah.
  • Fokus Jangka Panjang: Pelaburan saham adalah untuk matlamat kewangan jangka panjang. Reaksi panik terhadap pergerakan jangka pendek akan menggagalkan strategi anda.
  • Kos Transaksi Tinggi: Jual beli saham yang kerap, terutamanya semasa panik, akan menyebabkan anda menanggung kos broker dan cukai yang lebih tinggi.

Bagaimana cara mendapat keuntungan saat saham turun?

Short-selling adalah jawapannya. Dengar cakap orang ramai, tak payah susah. Jual aset yang belum dimiliki, bayar balik nanti dengan harga lebih rendah. Untung.

Cuba bayangkan, anda rasa harga akan jatuh. Anda pinjam saham, jual segera. Harga memang jatuh. Anda beli balik saham yang sama dengan harga murah, bayar balik hutang pinjaman. Baki itu keuntungan anda. Sederhana.

Maklumat Tambahan:

• Mekanisme: Pinjaman saham dari broker, jual di pasaran, beli semula untuk memulangkan pinjaman.
• Risiko: Kerugian tidak terhad jika harga saham meningkat mendadak. Kena berhati-hati.
• Perlaksanaan: Memerlukan akaun dagangan khusus dan pemahaman mendalam tentang pasaran. Bukan untuk semua orang.
• Istilah Lain: Jualan singkat.
• Peraturan: Ada had tertentu bergantung pada pasaran dan broker. Kaji dulu.

Saham apa yang harus dibeli saat terjadi penurunan?

Saham yang wajar dibeli ketika pasaran runtuh?

Fokus utama: utiliti, penjagaan kesihatan, dan keperluan asas pengguna. Sektor ini berdiri teguh; benteng kukuh saat ekonomi bergoncang. Permintaan padanya malar, tidak kira krisis.

Beberapa halu tuju untuk difahami:

• Utiliti (Utilities): Syarikat bekalan air, elektrik, gas. Perniagaan mereka seringkali monopoli semula jadi, dikawal selia. Ini beri jaminan pendapatan. Wajib ada, apa pun terjadi. Mereka membayar dividen stabil. Saya perhati, sektor ini bertahan.
• Penjagaan Kesihatan (Healthcare): Farmaseutikal, peranti perubatan, hospital. Kesihatan tiada kompromi. Orang akan tetap cari ubat, rawatan. Inovasi juga terus berjalan. Permintaan takkan kering.
• Keperluan Asas Pengguna (Consumer Staples): Makanan, minuman, produk kebersihan. Jenama kuat yang kita guna hari-hari. Permintaan tak lesu. Kita tetap perlu makan, mandi, walau poket nipis. Saya tengok ini asas.
• Pertimbangan Tambahan: Lihat juga syarikat dengan neraca kewangan mantap dan hutang rendah. Penting. Cari rekod dividen yang konsisten. Ini petanda kekuatan. Jangan lupa, strategi ini untuk pandangan jangka panjang. Bukan esok untung.